¿Hasta dónde protege el secreto bancario?

¿Imagina qué pasaría si un colega suyo va al banco donde usted tiene sus ahorros y este le diera información sobre su sueldo? O peor aun, ¿qué pasaría si un delincuente planea robarle o secuestrarlo y, para esto, averiguó en el banco cuánto dinero tiene usted?

Para que no sucedan estos casos, y como parte de la privacidad de las personas, existe el secreto bancario.

Sin embargo, hay ocasiones en que el secreto bancario puede ser levantado.

“Hay casos en los que sí procede el alzamiento del secreto bancario por necesidades mayores, tales como el cometido de ilícitos de gran relevancia, como el tráfico de drogas, de armas, terrorismo, etc. Los autores no pueden ser detenidos mientras se les permita seguir blanqueando sus ganancias a través del lavado de dinero que hacen, amparándose en el secreto bancario”, explicó Carlos Vargas, socio de Geneva Group International-Perú, firma de contadores-auditores y consultores de empresas.

El artículo 143 de la Ley 26702 especifica en qué casos y quiénes pueden levantar el secreto bancario.

Pueden hacerlo, por ejemplo, los jueces y tribunales en el ejercicio regular de sus funciones y con específica referencia a un proceso determinado, en el que sea parte el cliente de la empresa a quien se hace la solicitud.

También puede levantar el secreto bancario el fiscal de la Nación, en los casos de presunción de enriquecimiento ilícito de funcionarios y servidores públicos o de quienes administren o hayan administrado recursos del Estado o de organismos a los que este otorga soporte económico.

La SBS también puede hacerlo, pero solo en el ejercicio de sus funciones de supervisión.

Lavado de dinero

Si bien el secreto bancario es importante para las personas, ¿qué tanto dificulta a las investigaciones por lavado de dinero?

Andrés Remezzano, gerente senior de Finanzas Corporativas de Deloitte Perú, dijo que el secreto bancario dificulta hacer un seguimiento del flujo del dinero ilícito, es decir, no se puede saber de dónde viene ni a dónde va.

“Finalmente, el dinero puede ingresar a la economía formal y no dejar rastros de su origen”, añadió. (Fuente: Diario El Comercio)